牛小姐是元著名悲剧《琵琶记》中的重要角色。

牛小姐是汉朝丞相牛府的豪门闺秀，仪容娇媚、美貌娉婷、体态幽闲;雅淡梳妆、讨厌繁华气象、责怪听笙歌声韵;知书达理、贪习女工;爱清幽香闺，不道春去如何;纵有千斛闷怀、百种春愁，也难上眉头。看来简直完美无缺，这无疑是作者人为的夸张、过分的美化。

牛小姐在赵五娘、蔡伯喈的两月夫妻而分离的悲剧中，扮演了由其父强就鸾凤、因而与蔡伯喈婚配的角色，而她似乎又是个通情达理、毫无妒忌、却能排难解忧、成人之美的“贤妇”。

牛小姐自幼生活在庭园重重、福地洞天的牛府香闺中，对父亲的家教严训驯顺而神会，奉“妇人之德，不出闺门”的封建礼教为神明。她不但自己“羞睹游丝与飞絮”、 “任取春光自来去”，而且接过封建礼法的衣钵，心摹手追，不准她手下的丫头们见男儿“抬头看一看”，俨然是一个与世隔绝、囿于封建礼法、毫无感情色彩、宛如泥塑木雕的千金小姐。

牛小姐虽是个“百种春愁，也难上眉头”的泥美人，但随着春光的消逝，最终总要许配，何况父亲已在强就鸾凤，非要把她许配给有妇之夫、新科状元蔡伯喈不可。她对父亲恃势强婚颇有不满，虽尚不知伯喈已有妻室，然而得知伯喈不肯从命，表示“俺这里也索罢了”，认为“满皇都，少什么公侯子，何须去嫁状元”，埋怨、责怪父亲何必对伯喈“苦不放过”，责怪父亲把她这嫦娥“强与少年”，将来“便做了夫妻，到底也不和顺”。她尽管有这种想法，但囿于父母之命、媒妁之言的封建礼法，不敢向父亲直言，只得求老姥姥转求父亲。她内心忧虑、矛盾的状态，多少也流露出这个泥美人的心理活动。 “婚姻虽在天，若非人意，到底埋怨”，意味深长道出了她的心里话，这人为强迫成就的婚姻岂能合人心意!

牛小姐在虽不可能知晓重婚的伯喈内心充满着“新人笑语喧，不知我旧人哭”的矛盾和忧愁，但她从宫商错乱的琴声中觉察到他的意慵心懒，从他自称“只弹得旧弦惯，这是新弦，俺弹不惯”、 “我心里岂不想那旧弦，只是新弦又撇不下”的双关语中，发觉他“心不在焉”，因而力图解开他所忧之谜。她似乎并非嫉妒蔡伯喈有什么“年少妻室”，而是本着善良之意，替他排难解忧、成全其美。她对伯喈说： “我若不解劝，你又只管忧闷”、 “夫妻何事苦相防?莫把闲愁积寸肠。难道各人自扫门前雪，莫管他家瓦上霜。”伯喈见牛小姐体贴入微，就向她诉说： “娶妻两月，别亲数年”的真相。按照常理，身为堂堂丞相府千金小姐，婚配条件虽非状元不可，也总得兼备文章、官职、福分，伯喈是有妇之夫，这福分又从何而来，何况堂堂小姐竟然成了他人之妾、二房妻，岂不被人讥笑，给她留下终生之耻辱!当她得知伯喈家有妻室的真情，不但无丝毫忿恨、责怨之情，反而出人意料之外地处处为伯喈着想，进而要伯喈和她同去向父亲请求准许同返故里探亲;又向伯喈说明其父“身为太师，风化所关，观瞻在望，终不然恁的不顾仁义”。不但如此，她甚至在谏父时引经据典力驳父亲，一再表明她已是伯喈父母的“亲生儿子亲媳妇”， “未闻妇道而不拜舅姑”，终于使父亲恍然大悟;她还向伯喈当面表白自身的罪过，为伯喈开脱罪责。当她得知进入牛府寻夫的道姑原来是伯喈结发之妻赵五娘时，不仅使其与伯喈团圆，而且自己甘居为妾，并称五娘为“姐姐”。与此同时，她对五娘历经千辛万苦，深为敬佩，而对蔡公蔡婆之死又极为悲痛，因而要伯喈“急上辞官表，共行孝道”，终于一夫二妻同归陈留守孝服，真是令人不可思议的大慈大悲心肠。

牛小姐虽出身豪门权贵，但由于身居丞相府这一特殊地位，加之牛太师极其严格的封建教规和门第观念，使她对于人世间悲欢离合，并无切身体会，更何况她又是个不动感情的泥塑木雕的美人，何以在赵五娘、蔡伯喈夫妻悲剧中、在她与伯喈婚配中表现得如此“善良”、如此“体贴”、如此“怜悯”、如此“达理”?其性格的发展，缺乏生活的逻辑依据，令人百思而不得其解。究其缘由，无疑是作者主观创作动机使然，即“不关风化体，纵好也徒然”，因此要塑造出“夫孝共妻贤”的典型形象。为了使牛小姐也成为“贤妻”，对于她的一举一动、一言一行的描绘势必要符合“贤妇”的要求，并于最后也在圣旨的旌奖中使她得到“善谏其父，克相其夫。罔怀嫉妒之心，实有逊让之美。曰孝曰义，可谓兼全”的美名。其实她这所谓“贤妻”，是绝不可和赵五娘相提并论的。作者塑造牛小姐这个“贤妇”形象， 旨在宣扬封建伦理道德。