【4601】你所不知的金融探头：全球金融机构与美国的金融制裁和反洗钱

（何为、罗勇著，社会科学文献出版社，14万字，2019年10月第1版，79元）

△5章：①别样杀器：美国的金融制裁和反洗钱监控系统；②天罗地网：制约金融系统监控的各方力量；③“探头”是一个险差：金融机构在制裁和反洗钱监控中的挑战、成本和有效性；④夹缝求生者：金融制裁和反洗钱带来的金融遗弃；⑤恺撒的归恺撒？

〇2019年5月，在中美贸易谈判中断时，美国商务部以华为违反伊朗制裁、危害美国国家安全为由，将华为列为禁售对象。2018年12月1日，华为首席财务总监孟晚舟在加拿大被捕，美国启动引渡程序。

〇美国财政部的初衷是，被制裁对象本身的恐怖主义行为、核扩散运作或者有组织犯罪行为会让私有银行对他们退避三舍，以保全自己的声望和合法性。但事实远没有这么简单。

〇这本书旨在剖析美国金融制裁的政策设计和操作，讲述美国政府如何调动金融力量为美国金融制裁和反洗钱的精准实施而效力，介绍了美国的金融力量是如何延伸到世界各地的，以及实施中的各种玄机。

〇洗钱是把非法所得的钱财通过各种手段变得看起来合法的过程。

〇制约金融系统监控的各方力量：①囚徒困境：同业监督；②透明通天的报告渠道：银行主要决策者以外的内部力量；③后果很严重：违法或犯罪导致的经济损失、名誉丧失、刑事处罚，甚至成为被制裁对象；④媒体监督：外部的吹口哨者。

〇历史上最大的违反制裁法律的罚单开给了著名的法国巴黎银行，罚金高达89亿美元。

〇远远大于罚款的隐形损失：股票贬值和补救措施的花费；“二级制裁”；追究个人责任；名誉损害；媒体监督。

〇金融制裁对其终极目的：颠覆政权、禁停大规模杀伤武器试验等的效果虽然极有争议，但从宏观层面来看，金融制裁对资金流通、贸易和经济发展的影响通常是立竿见影的。

〇美国的金融制裁和反洗钱监控开创了其全球金融霸权的新时代。美国行使的金融霸权，使得世界上的大银行成为维护美国某些核心价值或利益的看门人和警察。

〇古人说文章是“经国之大业，不朽之盛事”。当代中国要实现“两个一百年”奋斗目标，更加需要智力支撑和知识贡献。这是一个需要思想并能产生思想的时代，也是一个需要知识也能够实现知识价值的时代。需要更多好的书籍，为国家发展作持久恒长的贡献。

（2020年1月31日晨阅毕）