《金瓶梅》中写了不少“三姑六婆”(尼姑、道姑、卦姑，牙婆、媒婆、师婆、虔婆、药婆、稳婆)。薛姑子，作为一个尼姑，是着墨较多的一个角色。
大约从元明以降，这“三姑六婆”常常在小说、戏曲中出现，多是巧言利嘴、贪财好淫、搬弄是非一类的负面角色。《金瓶梅》作者本来就对佛、道两教半信半疑，半嘲半讽，所以在小说中，除了极少数的如潘道士、黄真人、普静禅师这“两个真人，一个活佛”之外，其余几乎都是贪财、好淫的反面人物，而薛姑子就是其中一个“六根未净，本性欠明，戒行全无，廉耻已丧”(第六十八回)的典型。
在善良的吴月娘眼里，薛姑子是个“有道行的姑子”(第五十回)，不但有道行，而且“他好不有德行(第五十一回)。听她讲起经、唱起宝卷来，滔滔不绝，悦耳动听，特别是一副“种子灵丹”，给月娘吃下去后，竟然真的种下了胎，真是有点神乎其神了。所以，月娘对她一直是毕恭毕敬，“甚是取重他”，第一次见到她时，竟“连忙磕下头去”(第五十回)。
但是，在骨子里，这个莲花庵的主持是个老淫妇。一天，西门庆突然看到薛姑子在自家门里走动时，好生奇怪。他忙问月娘：“那个薛姑子，贼胖秃淫妇，来我这里做什么？”月娘也感到奇怪，怎么开口就骂她心目中的这尊偶像：“你好恁枉口拔舌，不当家化化的，骂他怎的！他惹着你来？你怎的知道他姓薛？”西门庆告诉她说：“你还不知他弄的乾坤儿哩！他把陈参政家小姐，七月十五日，吊在地藏庵儿里，和一个小伙阮三偷奸。不想那阮三就死在女子身上，他知情受了十两银子。事发拿到衙门里，被我褪衣打了二十板，教他嫁汉子还俗。他怎的还不还俗？好不好拿到衙门里，再与他几拶子！”(第五十一回)其实，对于这件事，作者早在前文第三十四回中有伏笔，在与瓶儿闲谈中交代得一清二楚：
昨日衙门中问了一起事： 咱这县中过世陈参政家，陈参政死了，母张氏守寡，有一小姐。因正月十六日在门首看灯，有对门住的一个小夥子儿名唤阮三，放花儿看见那小姐生得标致，就生心调胡博词、琵琶，唱曲儿调戏他。那小姐听了邪心动，使梅香暗暗把这阮三叫到门里，两个只亲了个嘴，后次竟不得会面。不期阮三在家思想成病，病了五个月不起。父母那里不使钱请医看治？看看至死，不久身亡。有一朋友周二定计说：“陈宅母子每年中元节令，在地藏寺薛姑子那里做伽蓝会烧香。你许薛姑子十两银子，藏他在僧房内，与小姐相会，管情病就要好了。”那阮三喜欢，果用其计。薛姑子受了十两银子，在方丈内，不期小姐午寝，遂与阮三苟合。那阮三刚病起来，久思色欲，一旦得了，遂死在女子身上。慌的他母亲忙领女子回家。这阮三父母怎肯干罢！一状告到衙门里，把薛姑子、陈家母子都拿了。依着夏龙溪，知陈家有钱，就要问在那女子身上。便是我不肯，说女子与阮三虽是私通，阮三久思不遂，况又病体不痊，一旦苟合，岂不伤命？那薛姑子不合假以作佛事窝藏男女通奸，因而致死人命，况又受赃，论了个知情，褪衣打二十板，责令还俗。其母张氏，不合引女入寺烧香，有坏风俗，同女每人一拶二十敲，取了个供招，都释放了。若不然，送到东平府，女子稳定偿命。
薛姑子为了贪十两银子，就拉起了这“有坏风俗”的皮条。当然，这里只是将清净佛地卖作偷情的场所，并不是直接写她自己的丑行。作者为了进一步丑化她，就揭了她的老底。这个长得“魁肥胖大，沿口豚腮”的老尼姑，在年轻时就是个不正经的淫妇。小说写道：
原来这薛姑子，不是从幼出家的。少年间曾嫁丈夫，在广成寺前居住，卖蒸饼儿生理。不料生意浅薄，那薛姑子就有些不尴不尬，专一与那些寺里的和尚行童调嘴弄舌，眉来眼去，说长说短。弄的那些和尚们的怀中个个是硬帮帮的。乘那丈夫出去了，茶前酒后，早与那和尚们刮上了四五六个。也常有那火烧、波波、馒头、栗子，拿来进奉他。又有那付应钱与他买花。开地狱的布送与他做裹脚。他丈夫那里晓得？以后丈夫得病死了，他因佛门情熟，这等就做了个姑子。
这样一个宝货，披着袈裟的外衣，来往于士夫人家，就专门为“那些不长进要偷汉子的妇人”“牵引和尚进门”，“做个马泊六儿”(第五十七回)，就不难理解了。小说在写薛姑子的同时，还写了个王姑子，虽然没有用正笔描写她好淫，但通过侧面的描写，使人感到也是一路货。在第二十一回中，这个王姑子竟公然给西门庆家中的妻妾们讲“荤笑话儿”，写她讲了个“公公相(象)个外郎”，到“六房里都串到”的笑话。外郎，衙门里的史曹。六房，衙门中的办事房，有刑、吏、礼、兵、户、孔目六处。这个笑话隐指“扒灰”，公公到媳妇房里到处窜，而又与西门家六房相合，逗得众人都笑了。请想： 一个正经的尼姑会讲这样的黄色笑话吗！
尼姑们的不清净不仅在好色，同时也贪财。她们之所以串家走门，说经谈道，乃至做“马泊六”，目的就是为了“多得钱钞”，“拐些用度”(第五十七回)而已。薛姑子一听西门大官人为修缮永福寺出手大方，一次性捐助了五百两银子，于是抓住了他与瓶儿爱子的心理，鼓动了她的如簧之舌，说得天花乱坠，劝他们拿钱出来印《陀罗经》：“此经里面，又有获诸童子经咒。凡有人家生育男女，必要从此发心，方得易长易养，灾去福来。如今这付经板现在只没人印刷施行。老爹你只消破些工料，印上几千卷，装钉完成，普施十方，那个功德，真是大的紧！”西门庆一听能对孩子“易长易养，灾去福来”，不知不觉地放下戒心，慌忙拿出三十两纹银来交给这个本无好感的尼姑，叫她去印五千卷经书。李瓶儿听说了印经的事，也拿出了重四十一两五钱的一对压被银狮子，再加一个重十五两的银香球。两人加起来就有近百两的银子。薛、王两姑子，为了这笔钱，分赃不均，还相互咬了起来。小说写尽了这两个姑子在金钱面钱的尔虞互诈： 却说早在李瓶儿生前，王姑子背着薛姑子，受了五两银子、一匹绸子，答应在李死后为她诵经。但到真的瓶儿死后，王姑子压根儿没有什么念经的动静。而薛姑子听说月娘许下初五日瓶儿断七时，将请众尼僧来念经，拜血盆忏。于是她悄悄瞒着王姑子，买了两盒礼物去见吴月娘，揽去了李瓶儿的断七经忏的生意。到后来，王姑子打听得知，慌忙大清早晨走来西门庆家，说薛姑子揽了经去，要经钱。月娘怪他：“你怎的昨日不来？他说你往王皇亲家做生日去了。”王姑子一听，知道薛姑子不但瞒了她，而且还说她的坏话，就很恼火地边骂边解释：“这个就是薛家老淫妇的鬼。他对着我说，咱家挪了日子，到初六念经。”接着就忙问：“经钱他都拿的去了，一些儿不留下？”这是她最关心的。月娘回答她说：“这咱哩！未曾念经，经钱写法都找完了与他了。早是我还与你留下一匹衬钱布在此。”教小玉连忙摆了些昨日剩下的斋食与他吃了，把与他一匹蓝布。这王姑子心里忿忿不平，口里喃喃呐呐骂道：“我教这老淫妇独吃！他印造经，转了六娘许多银子(按： 这是指第五十八回写到李瓶儿曾给薛姑子一只银狮子印经)。原说这个经儿咱两个使，你又独自掉揽的去了。”月娘也戳穿她说：“老薛说你接了六娘血盆经五两银子，你怎的不替他念？”王姑子道：“他老人家五七时，我在家请了四位师父，念了半个月哩。”月娘道：“你念了，怎的挂口儿不对我题？你就对我说，我还送些衬施儿与你。”(第六十八回)那王姑子自知谎言也骗不过像月娘这样的老实人了，便一声儿不言语，讪讪的坐了一回，往薛姑子家嚷去了。
这段笔墨，把两个利欲熏心又相互欺诈的尼姑的丑恶面目暴露无遗。小说作者行文至此，禁不住感慨道：“似这样缁流之辈，最不该招惹他。脸虽是尼姑脸，心同淫妇心。只是他六根未净，本性欠明；戒行全无，廉耻已丧；假以慈悲为主，一味利欲是贪。”从中可见，作者对这类“缁流之辈”的厌恶和痛恨。在小说中，好淫贪财的“缁流之辈”还不止是薛、王两姑子，如第八回写那些和尚们见了潘金莲，“一个个都昏迷了佛性禅心，一个个都关不住心猿意马，都七颠八倒，酥成一块”。清河县永福寺的道坚长老，也是专门睃趁施主娇娘，引诱良家少妇，“淫情动处，草庵中去觅尼姑；色胆发时，方丈内来寻行者”，“仰观神女思同寝，每思嫦娥要讲欢”，是个正宗的老色鬼。佛门如此，道观也相同。晏公庙中的道士金宗明，就常在酒店包占乐妇，在庙内鸡奸徒弟，陈经济就是他勾搭的对象。泰山碧霞宫的住持石伯才，也把两个十六岁的徒弟背地里当作老婆，一片乌烟瘴气。小说第二十回，作者用“看官听说”直接插入了他的议论，将和尚、道士们与妓女相提并论说：
原来世上，唯有和尚、道士并唱的人家，这三行人，不见钱眼不开；嫌贫取富，不说谎调诐也不成的。
小说第三十九回又批道：
最有缁流不可言，深宫大院哄婵娟。
此辈若皆成佛道，西方依旧黑漫漫。
《金瓶梅》将薛姑子等“缁流之辈”写得如此不堪，也反映了明代社会的一种较为普遍的看法。嘉靖崇道，万历好佛，芸芸众生，趋之若骛，但多为凡夫俗子，难能成为得道高明之士；寺庙普建，却广为藏污纳垢之所。有湛然圆澄者著《慨古录》不无感慨地说： 当时的僧界“或为打劫事露而为僧者，或为牢狱逃脱而为僧者，或为妻子斗气而为僧者，或为负债无还而为僧者。或夫为僧而妻戴发者，谓之双修；或夫妻皆削发而共住庵庙，称为住持者；或男女路遇而同住者；以至奸盗诈伪，技艺百工，皆有僧在焉！如此之辈，既不经于学问，则礼义廉耻皆不之顾，唯于人前假装善知识，说大妄语，……哄诱男女，致生他事！”难怪当时有人著小说名曰：“僧尼孽海”。僧尼本求净界，而今却成孽海！这正是晚明佛门道观的写照，也是《金瓶梅》作者眼中的“净界”。至于真正能除魔伏怪、普渡众生的“真人”、“活佛”，或许在世上也有一二，或许只是作者理想中的存在吧？